ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

РОССИЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

Ивановский филиал
Кафедра «Финансов, кредита и мировой экономики»
Одобрено УМС ИФ ГОУ ВПО «РГТЭУ»

Протокол №

« » 200 г.

Председатель

Планы семинарских занятий по дисциплине «Деньги, кредит, банки»

Для специальностей: 080105 Финансы________________________

(шифр) (наименование специальности)
Рекомендовано кафедрой:

Протокол №

« » 200 г.

Зав. кафедрой

Иваново 2008

Автор-составитель: Смирнова И.А. доцент
План семинарских занятий по дисциплине «Деньги, кредит, банки» составлен в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности 080105 «Финансы и кредит».

1. Цель изучения дисциплины

Цель дисциплины «Деньги, кредит, банки» состоит в том, чтобы дать представление студентам о современном состоянии теории денег и кредита, денежно-кредитной системы, проанализировать процессы создания, развития и особенности функционирования банковской системы, акцентируя внимание на роли денег, кредита и банковской системы в регулировании макроэкономических процессов.

1.2. Задачи изучения дисциплины

Задачей дисциплины «Деньги, кредит, банки» является формирование современных фундаментальных экономических знаний в области теории денег и кредита, в сфере денежно-кредитных отношений; формирование представлений о месте и роли центральных и коммерческих банков в современной рыночной экономике; изучение особенностей российской и зарубежной банковской практики, овладение приемами анализа и прогнозирования в денежно-кредитной сфере.

1.3. Место дисциплины в профессиональной подготовке

Наряду с экономической теорией, специальными экономическими дисциплинами дисциплина «Деньги, кредит, банки» призвана сформировать общие взгляды специалистов финансовой и банковской системы страны на сущность, значение и направления использования денег, кредита и банков в экономическом развитии. В процессе изучения данной дисциплины студенты овладевают основными методами работы в кредитных организациях.

2. Требования к уровню освоения содержания дисциплины

По результатам изучения дисциплины «Деньги, кредит, банки» специалист должен знать основные дискуссионные вопросы современной теории денег, кредита, банков, позицию российской экономической науки по вопросам их сущности, функциям, законам и роли в современном экономическом развитии национальной и мировой экономик; современное законодательство, нормативные документы, регулирующие денежный оборот, систему расчетов, деятельность кредитных организаций, практику применения указанных документов; содержание основной отечественной и зарубежной монографической литературы по теоретическим вопросам, связанным с функционированием денежно-кредитной сферы; основы организации и регулирования денежного оборота, методы и инструменты денежно-кредитного регулирования, антиинфляционной политики, специфику функций, задач, направлений деятельности, основных операций центральных и коммерческих банков.

По результатам изучения дисциплины “Деньги, кредит, банки” специалист должен уметь владеть формами и методами использования денег и кредита для регулирования социально-экономических процессов в условиях рыночной и переходной к рыночной экономиках, учитывая при этом специфику России; анализировать статистические материалы по денежному обращению, расчетам, состоянию денежной сферы, банковской системы; анализировать периодическую литературу по проблемам денежно-кредитной сферы экономики, оценивать роль банков в современной рыночной экономике.

Студент по окончании изучения дисциплины должен понимать тенденции и закономерности развития в сфере денежных кредитных и валютных отношений; приобрести навыки оценки основных направлений дискуссии по вопросам сущности и функций денег, кредита и банков.

3. Объем дисциплины и виды учебной работы

Форма обучения очная

Вид учебной работы	Количество часов по специальностям
	080105 Финансы и кредит
№ семестров	5,6
Аудиторные занятия:	123
лекции	72
практические и семинарские занятия	51
Самостоятельная работа	141
Всего часов на дисциплину	260
Текущий контроль (количество)	Аттестации №1, 2, 3, 4
Виды итогового контроля	Экзамен 5, 6 сем.

 

4. Темы семинарских занятий

Раздел 1. Деньги и денежные отношения 

Тема 1. Происхождение денег. Дискуссионные проблемы сущности денег

• 
  Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
  
• 
  Замкнутое натуральное и натуральное меновое хозяйство.
  
• 
  Развитие форм стоимости.
  
• 
  Теории денег и их эволюция.
  
• 
  Современное представление о сущности денег как экономической категории.  
  

Тема 2. Функции денег

• 
  Содержание и значение функции меры стоимости.
  
• 
  Содержание и значение функции средства обращения.
  
• 
  Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа.
  
• 
  Деньги в функции средства накопления.
  
• 
  Деньги в сфере международного экономического оборота.
  

Тема 3. Эволюция форм и видов денег

• 
  Понятие форм и видов денег.
  
• 
  Особенности товарных денег и выполнение ими функций денег.
  
• 
  Возникновение и развитие кредитных денег.
  
• 
  Возникновение и развитие бумажных денег.
  
• 
  Дискуссионные вопросы электронных денег.  
  

Тема 4. Основы организации денежного оборота. Безналичный денежный оборот. Налично-денежное обращение и его регулирование

• 
  Понятие, содержание и структура денежного оборота.
  
• 
  Принципы организации безналичного денежного оборота.
  
• 
  Формы безналичных расчетов.
  
• 
  Проблемы и перспективы развития безналичных расчетов в России.
  
• 
  Понятие налично-денежного оборота. Принципы и особенности его организации в России.
  

Тема 5. Платежная система.

• 
  Платежная система, участники ПС, основные задачи, функции ПС.
  
• 
  Принципы построения ПС.
  
• 
  Виды ПС.
  
• 
  ПС Банка России.
  
• 
  Межбанковские ПС.
  
• 
  Клиринговые и внутрибанковские ПС.
  

Тема 6. Денежная система и ее виды.

• 
  Понятие денежной системы. Характеристика элементов денежных систем.
  
• 
  Классификация денежной системы в зависимости от характера элементов.
  
• 
  Классификация денежной системы в зависимости от масштаба цен.
  
• 
  Классификация денежной системы в зависимости от вида денег.
  
• 
  Современная денежная система.
  
• 
  Структура денежной массы. Виды денежных агрегатов.
  
• 
  Закон денежного обращения.
  

  Тема 7. Инфляция и методы оздоровления денежных систем.

• 
  Сущность и формы проявления инфляции.
  
• 
  Причины и факторы инфляции.
  
• 
  Социально-экономические последствия инфляции.
  
• 
  Специфика инфляционных процессов в России.
  
• 
  Основные инструменты антиинфляционной политики государства.
  
• 
  Предпосылки проведения и виды денежных реформ.
  

Тема 8. Денежная эмиссия и выпуск денег

• 
  Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот.
  
• 
  Эмитенты и обеспечение денег.
  
• 
  Кредитный характер денежной эмиссии в современной рыночной экономике.
  
• 
  Безналичная эмиссия. Сущность и механизм банковского мультипликатора.
  

• 
  Налично-денежная эмиссия.
  

 

Раздел 2. Кредит 

Тема 1. Необходимость и сущность кредита. Функции и законы кредита

• 
  Необходимость и сущность кредита.
  
• 
  Характеристика функций кредита.
  
• 
  Роль кредита в рыночной экономике.
  
• 
  Ссудный процент.
  

Тема доклада: 1. Банковский процент: виды и факторы его определяющие.

2. Законы кредита.

  Тема 2. Формы и виды кредита.

• 
  Понятие форм кредита. Их классификация.
  
• 
  Банковский кредит.
  
• 
  Коммерческий кредит, его эволюция и особенности.
  
• 
  Потребительский кредит.
  
• 
  Особенности государственного кредита.
  
• 
  Прочие формы кредита.
  
• 
  Понятие видов кредита. Их классификация.
  

Тема доклада: 1. Границы кредита и значение их соблюдения.

Тема 3. Кредитная система.

• 
  Понятие и структура функциональной кредитной системы. Принципы ее построения.
  
• 
  Понятие и структура институциональной кредитной системы.
  
• 
  Банковская система РФ.
  
• 
  Система небанковских кредитных учреждений.
  

Тема доклада: 1. Современное состояние российской кредитной системы.

 Тема 4. Кредитный рынок.

• 
  Понятие, функции и особенности кредитного рынка.
  
• 
  Субъекты и организационная структура кредитного рынка.
  
• 
  Виды кредитных рынков.
  
• 
  Операции на кредитном рынке.
  

Тема доклада:

Раздел 3. Банки

Тема 1. Центральные банки и основы их деятельности. Система денежно-кредитного регулирования

• 
  Центральный банк РФ и его функции.
  
• 
  Органы управления и структура Центрального банка России.
  
• 
  Национальный Банковский Совет и его функции.
  
• 
  Понятие системы денежно-кредитного регулирования.
  
• 
  Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования.
  
• 
  Денежно-кредитная политика, ее цели и концепции.
  
• 
  Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики.  
  

Тема 2. Коммерческие банки и их операции

• 
  Правовые основы деятельности коммерческих банков.
  
• 
  Классификация операций коммерческих банков.
  
• 
  Депозитные операции коммерческих банков.
  
• 
  Кредитные операции коммерческих банков.
  
• 
  Залоговые операции коммерческих банков.
  
• 
  Расчетно-кассовые операции коммерческих банков.
  

Тема 3. Валютная система. Международные кредитно-финансовые отношения.

• 
  Понятие функции и особенности валютного рынка.
  
• 
  Субъекты и организационная структура валютного рынка.
  
• 
  Виды валютных рынков.
  
• 
  Международные кредитно-финансовые организации.
  

5. Перечень контрольных вопросов 

1. 
   Как менялись формы стоимости в процессе развития товарного обмена?
   
2. 
   Можно ли утверждать, что использование бартера неудобно из-за необходимости одновременного совпадения потребностей обменивающихся сторон? Если да, то объясните почему? Какие недостатки бартера вы бы могли назвать?
   
3. 
   Объясните, почему при использовании денег как орудия обмена издержки обращения ниже, чем при использовании бартера или рационирования.
   
4. 
   Рассмотрите, какие свойства на каждом этапе своей эволюции деньги утратили, а какие приобрели.
   
5. 
   Приведите аргументы «за» и «против» рационалистической и эволюционной теории происхождения денег.
   
6. 
   Используя историю развития денег в разных странах, приведите следующие примеры: денег, используемых как мера стоимости, но не как средство платежа; денег, используемых как средство обращения, но не как мера стоимости; денег, являющихся средством обращения, но не средством накопления.
   
7. 
   Что определяет первичный характер безналичной эмиссии над наличной?
   
8. 
   Что понимается под свободным резервом отдельного коммерческого банка? Системы коммерческих банков?
   
9. 
   Какова роль РКЦ ЦБ РФ в эмиссии наличных денег?
   
10. 
    Какие факторы определяют величину коэффициента банковской мультипликации?
    
11. 
    Приведите примеры экономических и административных методов денежно-кредитного регулирования; общих и селективных методов; методов денежно-кредитного регулирования краткосрочного и долгосрочного действия.
    
12. 
    Охарактеризуйте методы политики кредитной рестрикции центрального банка.
    
13. 
    Каковы преимущества безналичного денежного оборота?
    
14. 
    В чем вы видите преимущества налично-денежного обращения?
    
15. 
    В каких случаях наиболее приемлемым является: а) наличное обращение; б) безналичный денежный оборот?
    
16. 
    Какие счета открывает банк клиенту для проведения безналичных расчетов?
    
17. 
    Какие формы безналичных расчетов обеспечивают гарантию платежа?
    
18. 
    Может ли банк выполнить платежное поручение, если у клиента отсутствуют средства на счете?
    
19. 
    Верно ли, что расчеты платежными поручениями выгодны для поставщика?
    
20. 
    В чем преимущества и недостатки расчетов с помощью аккредитива?
    
21. 
    Как реализуется такой принцип безналичных расчетов как акцепт плательщика на платеж?
    
22. 
    Какие формы безналичных расчетов можно отнести к негарантированным платежам?
    
23. 
    Что такое денежная система, когда она возникла и каковы причины ее возникновения?
    
24. 
    Дайте сравнительный анализ разновидностей золотого монометаллизма.
    
25. 
    Что такое денежная единица и масштаб цен, от чего он зависит?
    
26. 
    Какие виды денег, являющихся законными платежными средствами , вы знаете?
    
27. 
    Каковы характерные черты современных денежных систем промышленно развитых капиталистических стран?
    
28. 
    Какие типы денежных систем вы знаете, чем они определяются?
    
29. 
    Проведите сравнительный анализ биметаллизма и монометаллизма.
    
30. 
    Объясните, как может одновременно увеличиваться ваш номинальный доход и уменьшаться реальный?
    
31. 
    Если в обществе наблюдается высокий уровень инфляции, то как это отразится на сроках заключения сделок, сроках предоставления и погашения займов?
    
32. 
    Как соотносятся между собой следующие экономические категории: кредит, финансы, деньги, цены?
    
33. 
    Объясните, какие противоречия рыночной экономики разрешаются с помощью кредитных отношений?
    
34. 
    Выявите причины, препятствующие развитию потребительского кредита в современной России.
    
35. 
    Каким образом банковский кредит может ускорить процесс производства на макро- и микроуровне?
    
36. 
    У потенциального кредитора есть временно свободные средства. У потенциального заемщика существует потребность в привлечении средств. Что может препятствовать заключению кредитного соглашения?
    
37. 
    Объясните, преимущественно для каких целей используется государственный кредит?
    
38. 
    Назовите факторы нарушения границ кредита.
    
39. 
    Проанализируйте особенности проявления регулирующей функции ссудного процента в современных российских условиях.
    
40. 
    В зависимости от соподчиненности кредитных институтов выделяют два основных типа построения банковской системы: одноуровневую и двухуровневую. Чем характеризуются эти системы? Чем они отличаются друг от друга?
    
41. 
    В чем заключается отличие небанковских кредитных организаций от коммерческих банков?
    
42. 
    Почему в конце 80-х годов в нашей стране был совершен переход к двухуровневой банковской системе?
    
43. 
    Какие виды коммерческих банков преобладают в современной банковской системе России и почему?
    
44. 
    Охарактеризуйте степень развития банковской инфраструктуры и банковского законодательства в современной России.
    
45. 
    Предположим, что Центральный банк решает увеличить денежное предложение. Каковы вероятные способы решения этой экономической задачи и последствия реализации этой политики?
    
46. 
    Центральный банк осуществляет широкомасштабную продажу государственных ценных бумаг на открытом рынке. На что направлена эта мера, являющаяся одним из инструментов денежно-кредитной политики?
    
47. 
    Охарактеризуйте методы политики кредитной экспансии центрального банка.
    
48. 
    Как вы считаете, должна ли система регулирования и контроля за банковской деятельностью ограничивать конкуренцию в банковской сфере?
    
49. 
    Как вы считаете, почему Центральный банк, как правило, не ведет операции с деловыми фирмами и населением?
    
50. 
    Что отличает коммерческие банки от любых других кредитных организаций?
    
51. 
    Какие качества, черты банка выражают его сходство с предприятием, а какие – его собственную специфику?
    
52. 
    Какие операции могут выполнять только банки?
    
53. 
    Объясните, почему в условиях экономического кризиса (или экономической нестабильности) коммерческие банки предоставляют в основном краткосрочные кредиты?
    
54. 
    Почему факторинговые операции называют также кредитованием поставщика или предоставлением факторингового кредита поставщику?
    
55. 
    Назовите функции банковского капитала.
    

6. Задания для самостоятельной работы. 

• 
  Валютные отношения и валютная система.
  
• 
  Этапы развития мировой валютной системы.
  
• 
  Платежный баланс: понятие и основные статьи.
  
• 
  Валютный курс как экономическая категория.
  
• 
  Сущность и формы международного кредита.
  
• 
  Международные финансово-кредитные институты.
  
• 
  Какие факторы макроэкономической политики влияют на валютный курс?
  
• 
  Чьи интересы «защищает» аккредитивная форма международных расчетов?
  
• 
  Конвертируемость валют, ее виды.
  
• 
  Сущность и назначение валютных ограничений.
  
• 
  Понятие «международная валютная ликвидность».
  
• 
  Понятие «валютная корзина».
  

 

7. Примерный перечень вопросов к итоговому экзамену

1. Необходимость и сущность денег.

2. Функции современных денег.

3. Виды денег, их характеристика.

4. Понятие бумажных и кредитных денег.

5. Денежная база.

6. Обеспеченность экономики денежной массой.

7. Характеристика денежных агрегатов.

8. Потоки денежных платежей в хозяйстве.

9. Роль денег в формировании, распределении, перераспределении и использовании валового внутреннего продукта и национального дохода.

10.Понятие «денежный оборот», «денежное обращение» и «платежный оборот».

11.Эмиссия банкнот: сущность, механизм, обеспечение.

12.Депозитно-ссудная эмиссия: сущность, механизм, обеспечение.

13.Классификация денежного оборота: по форме используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным оборотом, по субъектам денежных отношений.

14.Основы организации безналичного денежного оборота.

15.Система безналичных расчетов и ее элементы.

16.Аккредитивная форма расчетов. Ее преимущества и недостатки.

17.Инкассовые формы расчетов.

18.Сущность и виды акцептов.

19.Понятие денежной системы, характеристика ее элементов.

20.Организация денежного обращения ЦБ РФ.

21.Межбанковские расчеты, проблемы их развития.

22.Инфляция, ее содержание, формы, виды, причины.

23.Принципы организации налично-денежного обращения в России.

24.Характеристика инфляционного процесса в России.

25.Сущность денежно-кредитной политики ЦБ РФ и ее инструменты.

26.Необходимость и сущность кредита.

27.Понятие кредитной системы.

28.Понятие банковской системы.

29.Ссудный процент и его роль.

30.Функции ссудного процента.

31.Функции кредита.

32.Границы кредита .

33.Сущность коммерческого кредита.

34.Сущность потребительского кредита.

35.Сущность банковского кредита.

36.Роль кредита в современном обществе.

37.Сущность и условия кредитной сделки.

38.Международный кредит.

39.Государственный кредит и займы.

40.Понятие «конвертируемость валют».

41.Межбанковский кредит.

42. Денежно-кредитная политика государства и ее концепции.

43. Валютный курс и факторы его определяющие.

44. Валютная система России.

45. Мировой банк: цель организации и основные функции.

46. Банк международных расчетов: цель организации и основные функции.

47. МВФ: цель организации и основные функции.

48. Европейская валютная система.

49. Европейский банк реконструкции и развития: цель организации и основные функции.

50. Валютные отношения и валютная система.

51. Закон о банках и банковской деятельности.

52. Цели деятельности Банка России.

53. Закон о ЦБ РФ.

54. Операции Банка России.

55. Проявление контрольной и координирующей функций банка России.

56. Функции коммерческих банков.

57. Факторы независимости ЦБ РФ.

58. Функции ЦБ РФ.

59. Органы управления Банка России.

60. Современное состояние банковской системы.

61. Характеристика активных операций коммерческих банков.

62. Взаимоотношения Банка России с коммерческими банками.

63. Типы российских коммерческих банков.

64. Понятие банковская система.

65. Сущность коммерческого банка и его отличие от других коммерческих структур.

66. Роль Банка России в обеспечении стабильности денежной системы страны.

67. Депозитные операции коммерческих банков.

68. Капитал банка и его функции.

69. Пассивные операции коммерческих банков.