ЗАКОН УКРАИНЫ

О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг

С изменениями и дополнениями, внесенными
 Законами Украины
 от 6 февраля 2003 года N 485-IV,
 от 15 декабря 2005 года N 3201-IV,
от 21 января 2010 года N 1822-VI,
 от 18 мая 2010 года N 2258-VI,
от 1 июля 2010 года N 2388-VI

Отдельные положения данного Закона признаны

 такими, которые не отвечают Конституции Украины (является неконституционными)
(согласно решению Конституционного Суда Украины
 от 2 октября 2008 года N 19-рп/2008)

Положению пункта 4 части первой

 статье 28 данного Закона дано официальное толкование
(согласно решению Конституционного Суда Украины
 от 3 декабря 2008 года N 27-рп/2008)

Данный Закон устанавливает общие правовые принципы в сфере предоставления финансовых услуг, осуществления регулятивных и наблюдательных функций за деятельностью из предоставления финансовых услуг.

Целью данного Закона является создание правовых основ для защиты интересов потребителей финансовых услуг, правовое обеспечение деятельности и развитию конкурентоспособного рынка финансовых услуг в Украине, правовое обеспечение единой государственной политики в финансовом секторе Украины.

Раздел I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Определение сроков

1. В данном Законе сроки употребляются в таком значении:

1) финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг и которая внесена в соответствующий реестр в порядке, установленном законом. К финансовым учреждениям принадлежат банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг;

2) кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск;

3) финансовый кредит - средства, которые предоставляются взаймы юридическому или физическому лицу на определенный срок и под процент;

4) финансовые активы - средства, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, которые не отнесены к ценным бумагам;

5) финансовая услуга - операции с финансовыми активами, которые осуществляются в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов;

6) рынки финансовых услуг - сфера деятельности участников рынков финансовых услуг с целью предоставления и потребления определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг принадлежат профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, операций с ценными бумагами и других видах рынков, которые обеспечивают обращение финансовых активов;

7) участники рынков финансовых услуг - юридические лица и физические лица - субъекты предпринимательской деятельности, которые в соответствии с законом имеют право осуществлять деятельность из предоставления финансовых услуг на территории Украины, и потребителе таких услуг;

8) существенное участие - прямое или опосредствованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владения определенной частью уставного капитала или права голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимая от формального владения возможность решающего влияния на руководство или деятельность юридического лица;

9) саморегулівна организация - неприбыльное объединение финансовых учреждений, созданное с целью защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг и которому делегируются соответствующими государственными органами, которые осуществляют регуляция рынков финансовых услуг, полномочий относительно разрабатывания и внедрения правил поведения на рынках финансовых услуг и/или сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регуляции рынков финансовых услуг могут быть предусмотрены дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулівним организациям;

10) государственная регуляция рынков финансовых услуг - осуществление государством комплекса мероприятий по регуляции и надзору за рынками финансовых услуг с целью защиты интересов потребителей финансовых услуг и предотвращения кризисных явлений;

11) профессиональная тайна - материалы, документы, другие сведения, которыми пользуются в процессе и в связи с выполнением своих должностных обязанностей должностные лица государственных органов, которые осуществляют регуляцию рынков финансовых услуг, и лица, которые привлекаются к осуществлению этих функций, и которые запрещается разглашать в любой форме к моменту принятия решения соответствующим уполномоченным государственным органом;

12) Уполномоченный орган - специальный уполномоченный орган исполнительной власти в сфере регуляции рынков финансовых услуг.

2. Другие сроки, которые употребляются в данном Законе, применяются в значении законов Украины по вопросам регуляции отдельных рынков финансовых услуг.

Статья 2. Сфера действия Закона

1. Данный Закон регулирует отношения, которые возникают между участниками рынков финансовых услуг в время осуществления операций из предоставления финансовых услуг.

2. Финансовые учреждения в Украине действуют в соответствии с данным Законом с учетом норм законов Украины, которые устанавливают особенности их деятельности.

3. Положения данного Закона не распространяются на:

деятельность в Украине финансовых учреждений, которые имеют статус межправительственных международных организаций;

деятельность Государственного казначейства Украины и государственных целевых фондов.

Статья 3. Законодательство о регуляции деятельности из предоставления финансовых услуг

1. Отношения, которые возникают в связи с функционированием финансовых рынков и предоставлением финансовых услуг потребителям, регулируются Конституцией Украины, данным Законом, другими законами Украины по вопросам регуляции рынков финансовых услуг, а также принятыми согласно данным законам нормативно правовыми актами.